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Creaste una LLC y no sabes cómo pagar tus impuestos? 

Amigos y colegas empresarios, ¡tenemos noticias importantes del IRS! Como cada año, la agencia ha publicado sus ajustes por inflación para el año fiscal 2026. Sabemos que, al principio, estos cambios de números pueden sonar a puro «papeleo», pero en realidad son una oportunidad de oro para que usted, como dueño de negocio en EE. UU., optimice su estrategia fiscal, ¡y se quede con más de su dinero!

Recuerde siempre este lema: Los números cambian, pero la estrategia lo es todo

Las Claves del IRS para 2026 que Debe Conocer

El IRS realiza estos ajustes para evitar que la inflación le golpee más de la cuenta. En términos simples, están subiendo los umbrales de ingresos y las deducciones para que sus dólares mantengan su poder adquisitivo. Aquí están los cambios más relevantes que impactan a usted y a su familia:

1. La Deducción Estándar (Standard Deduction) Sube

Este es, quizás, el cambio más directo y beneficioso para la mayoría de las familias y contribuyentes. La deducción estándar es una cantidad fija que usted puede restar de su ingreso antes de calcular los impuestos.

Tipo de ContribuyenteDeducción Estándar 2026 (Aprox.)
Casado que Presenta Declaración Conjunta$32,200
Jefe de Familia$24,150
Soltero o Casado que Declara por Separado$16,100

¿Por qué le importa esto? Un aumento en la deducción estándar significa que una porción más grande de sus ingresos estará libre de impuestos. ¡Esto es dinero que se queda en su bolsillo o en su negocio!

2. Ajuste en los Trámites de Impuestos (Tax Brackets)

Las tasas de impuestos federales (del 10% al 37%) se mantienen, pero se amplían los rangos de ingreso que caen en cada categoría. Esto es crucial, porque podría permitirle que una parte de sus ganancias quede en una categoría impositiva más baja.

Por ejemplo, los límites de ingreso para las categorías del 22% y el 24% se han elevado. Como empresario, si sus ingresos están cerca de un límite de tramo, esta ampliación le da más espacio para crecer sin saltar inmediatamente a una tasa más alta.

3. Más Ahorro para su Jubilación (401(k), IRA, etc.)

El IRS también ajusta los límites de contribución a planes de retiro, lo cual es vital para la planificación a largo plazo de todo empresario. Al poder aportar más a estas cuentas, no solo invierte en su futuro, sino que también reduce su ingreso gravable en el presente.

  • Límite de Contribución 401(k) / 403(b): Sube a aproximadamente $24,000 (para 2026).

  • Aportación «Catch-up» (para mayores de 50 años): Se incrementa, permitiendo a los empresarios más maduros ponerse al día.

  • Límite de Contribución IRA: Se proyecta un aumento a aproximadamente $7,500.

Su Estrategia: ¿Cómo Aprovechar Estos Cambios?

Para el empresario latino, estos ajustes no son solo números; son herramientas de estrategia.

  1. Revise su Deducción: Si su negocio o sus gastos personales no superan la nueva Deducción Estándar, lo más seguro es que le convenga usar la estándar y así simplificar su declaración. Si tiene muchos gastos deducibles (intereses hipotecarios, impuestos estatales, donaciones), es hora de revisar si la Deducción Detallada (Itemized) le resulta más rentable con los nuevos límites.

  2. Maximice su Ahorro: Si su negocio prospera, hable con su asesor para aumentar sus contribuciones a sus planes de jubilación (como un SEP IRA o un Solo 401(k) si aplica). Cada dólar que aporta a estos planes es un dólar que no se grava hoy.

  3. Planificación Trimestral: No espere a fin de año. Utilice estos nuevos límites de tramos para proyectar su ingreso de 2026 y ajustar sus pagos de impuestos estimados trimestrales (Estimated Taxes). Esto evita multas y le da control sobre su flujo de caja.

En resumen, estos ajustes del IRS son el recordatorio de que la planificación fiscal es un deporte anual, no una carrera de última hora. Tómese el tiempo para analizar su situación con un profesional. Una pequeña diferencia en los números puede significar una gran diferencia en el éxito y la prosperidad de su negocio. ¡Estamos aquí para ayudarle a trazar esa estrategia ganadora!

Con Beetax, no solo estarás preparado para enfrentar este cambio obligatorio, sino que también maximizarás tus posibilidades de recibir tu reembolso con rapidez, seguridad y sin sorpresas. Si deseas, puedo ayudarte ahora mismo a redactar una campaña de marketing para ofrecer este servicio a tus clientes potenciales. ¿Lo hacemos juntos

Si has decidido emprender y creaste una LLC de un solo miembro, ¡felicidades! Es un gran paso para proteger tus bienes personales y dar estructura a tu negocio. Pero, ahora que tienes tu LLC, seguramente te preguntas: ¿Cómo se pagan los impuestos? No te preocupes, ¡no estás solo! En este blog te explicaré de manera sencilla cómo funciona la presentación de impuestos para tu LLC de un solo miembro.

¿Qué es una LLC de un solo miembro?

Una LLC es una estructura empresarial popular en los Estados Unidos debido a la flexibilidad que ofrece tanto en la gestión del negocio como en la responsabilidad limitada que brinda a sus propietarios. Cuando eres el único propietario de la LLC, se considera una «LLC de un solo miembro».

Este tipo de LLC es, por defecto, tratada como una entidad «transparente» para fines fiscales. Esto significa que el IRS no ve a la LLC como una entidad separada de ti, el propietario. En lugar de eso, las ganancias y pérdidas de la LLC pasan directamente a tu declaración de impuestos personal.

¿Qué es el Formulario Schedule C?

Si tienes una LLC de un solo miembro, debes reportar las ganancias y pérdidas de tu negocio en el Formulario Schedule C (Formulario 1040). El Schedule C es la sección de tu declaración de impuestos donde detalladamente informas sobre los ingresos y gastos de tu negocio. Aquí es donde el IRS calculará tus ingresos netos, los cuales se sumarán a tus otros ingresos para determinar cuánto debes pagar en impuestos.

¿Cómo llenar el Formulario Schedule C?

Completar el Formulario Schedule C puede parecer complicado, pero con un poco de organización, es un proceso que puedes manejar. Aquí te dejo los pasos básicos:

  1. Información General del Negocio: Incluye el nombre de tu negocio, dirección, y el código de clasificación que mejor describe tu actividad empresarial (código NAICS).
  2. Ingresos Brutos: Debes reportar todos los ingresos que tu LLC ha generado durante el año fiscal. Asegúrate de incluir todas las ventas, servicios y cualquier otro tipo de ingresos relacionados con tu negocio.
  3. Gastos del Negocio: Aquí es donde puedes deducir los gastos necesarios para operar tu negocio. Estos pueden incluir alquiler de oficina, suministros, servicios profesionales (como contabilidad o asesoría legal), publicidad, entre otros.
  4. Costo de los Bienes Vendidos (si aplica): Si tu negocio involucra la venta de productos, deberás calcular el costo de los bienes vendidos. Esto incluye los costos directos asociados con la producción de los bienes que vendiste.
  5. Gastos de Oficina en Casa: Si trabajas desde casa, podrías ser elegible para deducir parte de los costos asociados con el uso de tu hogar como oficina, como el alquiler, servicios públicos, y otros gastos relacionados.
  6. Impuestos sobre el Trabajo por Cuenta Propia: Dado que eres un propietario único, también eres responsable de pagar los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia, que cubren tu parte del Seguro Social y Medicare.
  7. Cálculo de Ingresos Netos: Después de deducir todos los gastos permitidos de tus ingresos brutos, obtendrás tu ingreso neto. Este es el monto que se sumará a tus ingresos personales para calcular el impuesto total que debes.

Consejos para Facilitar el Proceso

  • Mantén Registros Detallados: Desde el primer día de operaciones, mantén un registro detallado de todos los ingresos y gastos de tu negocio. Esto no solo facilita la presentación de impuestos, sino que también te protege en caso de una auditoría.
  • Considera Contratar a un Contador: Si el proceso te parece abrumador o si tu negocio ha crecido significativamente, contratar a un contador puede ser una inversión valiosa para asegurarte de que todo esté en orden.
  • Planifica para los Impuestos Trimestrales: Como dueño de una LLC de un solo miembro, es probable que debas hacer pagos de impuestos estimados trimestrales. Esto te ayudará a evitar una gran factura de impuestos al final del año.

Pagar impuestos como propietario de una LLC de un solo miembro no tiene por qué ser intimidante. Con un poco de organización y conocimiento, puedes cumplir con tus obligaciones fiscales sin problemas. Recuerda que el Formulario Schedule C es tu amigo en este proceso, ayudándote a reportar los ingresos y deducir los gastos de tu negocio. Si sientes que necesitas ayuda, no dudes en buscar asesoría profesional para asegurar que estás maximizando tus deducciones y cumpliendo con todas las normativas del IRS. ¡Buena suerte con tu LLC y éxito en tu camino emprendedor!

Puedes comunicarte con nosotros a los siguientes números Charlotte 704 569-1911 Monroe 704 635-7566 o acercarte a alguna de nuestras oficinas, estamos en 3721 Eastway Dr. Charlotte, NC 28205 y en 1503 E Franklin St. Monroe, NC 28112

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