BeeTax

Síguenos en redes
Jki-facebook-light Jki-instagram-1-light Youtube Tiktok
BeeTax
Agendar asesoría

Errores Comunes al Llenar el Formulario 8962 y Cómo Evitarlos

Amigos y colegas empresarios, ¡tenemos noticias importantes del IRS! Como cada año, la agencia ha publicado sus ajustes por inflación para el año fiscal 2026. Sabemos que, al principio, estos cambios de números pueden sonar a puro «papeleo», pero en realidad son una oportunidad de oro para que usted, como dueño de negocio en EE. UU., optimice su estrategia fiscal, ¡y se quede con más de su dinero!

Recuerde siempre este lema: Los números cambian, pero la estrategia lo es todo

Las Claves del IRS para 2026 que Debe Conocer

El IRS realiza estos ajustes para evitar que la inflación le golpee más de la cuenta. En términos simples, están subiendo los umbrales de ingresos y las deducciones para que sus dólares mantengan su poder adquisitivo. Aquí están los cambios más relevantes que impactan a usted y a su familia:

1. La Deducción Estándar (Standard Deduction) Sube

Este es, quizás, el cambio más directo y beneficioso para la mayoría de las familias y contribuyentes. La deducción estándar es una cantidad fija que usted puede restar de su ingreso antes de calcular los impuestos.

Tipo de ContribuyenteDeducción Estándar 2026 (Aprox.)
Casado que Presenta Declaración Conjunta$32,200
Jefe de Familia$24,150
Soltero o Casado que Declara por Separado$16,100

¿Por qué le importa esto? Un aumento en la deducción estándar significa que una porción más grande de sus ingresos estará libre de impuestos. ¡Esto es dinero que se queda en su bolsillo o en su negocio!

2. Ajuste en los Trámites de Impuestos (Tax Brackets)

Las tasas de impuestos federales (del 10% al 37%) se mantienen, pero se amplían los rangos de ingreso que caen en cada categoría. Esto es crucial, porque podría permitirle que una parte de sus ganancias quede en una categoría impositiva más baja.

Por ejemplo, los límites de ingreso para las categorías del 22% y el 24% se han elevado. Como empresario, si sus ingresos están cerca de un límite de tramo, esta ampliación le da más espacio para crecer sin saltar inmediatamente a una tasa más alta.

3. Más Ahorro para su Jubilación (401(k), IRA, etc.)

El IRS también ajusta los límites de contribución a planes de retiro, lo cual es vital para la planificación a largo plazo de todo empresario. Al poder aportar más a estas cuentas, no solo invierte en su futuro, sino que también reduce su ingreso gravable en el presente.

  • Límite de Contribución 401(k) / 403(b): Sube a aproximadamente $24,000 (para 2026).

  • Aportación «Catch-up» (para mayores de 50 años): Se incrementa, permitiendo a los empresarios más maduros ponerse al día.

  • Límite de Contribución IRA: Se proyecta un aumento a aproximadamente $7,500.

Su Estrategia: ¿Cómo Aprovechar Estos Cambios?

Para el empresario latino, estos ajustes no son solo números; son herramientas de estrategia.

  1. Revise su Deducción: Si su negocio o sus gastos personales no superan la nueva Deducción Estándar, lo más seguro es que le convenga usar la estándar y así simplificar su declaración. Si tiene muchos gastos deducibles (intereses hipotecarios, impuestos estatales, donaciones), es hora de revisar si la Deducción Detallada (Itemized) le resulta más rentable con los nuevos límites.

  2. Maximice su Ahorro: Si su negocio prospera, hable con su asesor para aumentar sus contribuciones a sus planes de jubilación (como un SEP IRA o un Solo 401(k) si aplica). Cada dólar que aporta a estos planes es un dólar que no se grava hoy.

  3. Planificación Trimestral: No espere a fin de año. Utilice estos nuevos límites de tramos para proyectar su ingreso de 2026 y ajustar sus pagos de impuestos estimados trimestrales (Estimated Taxes). Esto evita multas y le da control sobre su flujo de caja.

En resumen, estos ajustes del IRS son el recordatorio de que la planificación fiscal es un deporte anual, no una carrera de última hora. Tómese el tiempo para analizar su situación con un profesional. Una pequeña diferencia en los números puede significar una gran diferencia en el éxito y la prosperidad de su negocio. ¡Estamos aquí para ayudarle a trazar esa estrategia ganadora!

Con Beetax, no solo estarás preparado para enfrentar este cambio obligatorio, sino que también maximizarás tus posibilidades de recibir tu reembolso con rapidez, seguridad y sin sorpresas. Si deseas, puedo ayudarte ahora mismo a redactar una campaña de marketing para ofrecer este servicio a tus clientes potenciales. ¿Lo hacemos juntos

El Formulario 8962 es esencial para quienes recibieron un Crédito Fiscal por Primas (Premium Tax Credit) al adquirir un seguro médico a través del Marketplace. Este formulario permite conciliar los pagos adelantados del crédito y verificar si has recibido la cantidad adecuada de ayuda. Sin embargo, completarlo incorrectamente puede resultar en demoras o problemas con el IRS. Aquí exploramos los errores más comunes al llenar el Formulario 8962 y cómo evitarlos.

Tabla de contenido Ocultar
1. No Presentar el Formulario 8962 si Recibiste el Crédito Adelantado de Primas
2. Omitir o Ingresar Incorrectamente la Información del Formulario 1095-A
3. No Calcular Correctamente el Ingreso Familiar Modificado (MAGI)
4. Errores en la Reconciliación del Crédito
5. No Tener en Cuenta los Cambios en el Tamaño del Hogar
6. Presentar el Formulario con Errores Matemáticos
7. No Consultar con un Profesional si Hay Dudas
Conclusión

1. No Presentar el Formulario 8962 si Recibiste el Crédito Adelantado de Primas

Error: Algunas personas olvidan que el Formulario 8962 es obligatorio si recibieron el crédito anticipado para primas. Sin este formulario, el IRS no puede verificar si recibiste la cantidad adecuada de crédito, lo que puede generar demoras en tu reembolso de impuestos.

Cómo evitarlo: Si recibiste ayuda para las primas de seguro de salud a través del Marketplace, asegúrate de incluir el Formulario 8962 en tu declaración de impuestos. Este paso es esencial para completar la reconciliación del crédito.

2. Omitir o Ingresar Incorrectamente la Información del Formulario 1095-A

Error: El Formulario 1095-A, que el Marketplace envía a quienes adquirieron seguro de salud, contiene detalles necesarios para completar el 8962. No incluirlo o ingresarlo incorrectamente puede provocar errores en el cálculo del crédito fiscal.

Cómo evitarlo: Antes de comenzar, revisa bien el Formulario 1095-A y verifica que todos los datos estén ingresados correctamente en el Formulario 8962. Esto incluye los montos de primas y los pagos anticipados del crédito fiscal.

3. No Calcular Correctamente el Ingreso Familiar Modificado (MAGI)

Error: El Ingreso Bruto Ajustado Modificado (MAGI) es un cálculo esencial para determinar la cantidad del crédito fiscal. Si lo calculas incorrectamente, podrías recibir menos crédito del que te corresponde o deber dinero al IRS.

Cómo evitarlo: Asegúrate de sumar todas las fuentes de ingresos, incluyendo ingresos por inversiones o trabajos secundarios, para calcular correctamente el MAGI. Si tienes dudas sobre el cálculo, es útil consultar con un asesor fiscal como los de Beetax, que pueden ayudarte a determinar el monto exacto.

4. Errores en la Reconciliación del Crédito

Error: Al conciliar el crédito adelantado, es posible que algunos contribuyentes calculen incorrectamente la cantidad de crédito adicional que deben recibir o devolver al IRS, especialmente si sus ingresos anuales cambiaron durante el año.

Cómo evitarlo: Al final del año, revisa tus ingresos reales y compáralos con los estimados al momento de solicitar el seguro. Completa la sección de reconciliación en el Formulario 8962 cuidadosamente, o acude a un profesional como Beetax para asegurarte de que todo esté en orden.

5. No Tener en Cuenta los Cambios en el Tamaño del Hogar

Error: Si hubo cambios en el tamaño de tu hogar (por ejemplo, si alguien dejó o se unió a la familia), estos deben reflejarse en el cálculo del crédito fiscal. No hacerlo puede afectar el monto del crédito.

Cómo evitarlo: Asegúrate de ajustar el tamaño del hogar en el Formulario 8962 si hubo cambios significativos. Estos detalles impactan directamente en el crédito, ya que el IRS considera el tamaño del hogar al calcular el crédito fiscal.

6. Presentar el Formulario con Errores Matemáticos

Error: Los errores matemáticos al completar el formulario son bastante comunes y pueden resultar en ajustes o correcciones que retrasan el proceso de devolución.

Cómo evitarlo: Revisa tus cálculos o utiliza un software de impuestos confiable que verifique automáticamente las cifras. Los asesores fiscales de Beetax también pueden revisar tu declaración para asegurar que esté libre de errores.

7. No Consultar con un Profesional si Hay Dudas

Error: Debido a que el Formulario 8962 puede ser confuso, algunos contribuyentes intentan completarlo por sí mismos sin comprender todos los detalles, lo que lleva a errores.

Cómo evitarlo: Si tienes dudas al llenar el Formulario 8962, consulta con un profesional de impuestos. Beetax ofrece asesoría personalizada en español para asegurarse de que completes correctamente el formulario y maximices tus beneficios fiscales.

Conclusión

Completar el Formulario 8962 sin errores es clave para garantizar que recibas el crédito adecuado y evitar demoras o problemas con el IRS. Los errores al completar este formulario pueden ser costosos y generar complicaciones en la declaración de impuestos. Si quieres asegurarte de que todo esté en orden, el equipo de Beetax puede ayudarte a presentar una declaración precisa y sin problemas. Con su experiencia en servicios contables y fiscales para la comunidad latina en Estados Unidos, Beetax es tu aliado confiable para cumplir con tus obligaciones fiscales de manera correcta y eficiente.

Artículos relacionados

Suscríbete y obtén más tips.

Tenemos toda la información clave cuando eres nuevo en Charlotte. Te hacemos más fácil tu nueva vida.