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¿Estás exento de declarar impuestos en Estados Unidos?

Amigos y colegas empresarios, ¡tenemos noticias importantes del IRS! Como cada año, la agencia ha publicado sus ajustes por inflación para el año fiscal 2026. Sabemos que, al principio, estos cambios de números pueden sonar a puro «papeleo», pero en realidad son una oportunidad de oro para que usted, como dueño de negocio en EE. UU., optimice su estrategia fiscal, ¡y se quede con más de su dinero!

¿Estás exento de declarar impuestos en Estados Unidos?

Recuerde siempre este lema: Los números cambian, pero la estrategia lo es todo

Las Claves del IRS para 2026 que Debe Conocer

El IRS realiza estos ajustes para evitar que la inflación le golpee más de la cuenta. En términos simples, están subiendo los umbrales de ingresos y las deducciones para que sus dólares mantengan su poder adquisitivo. Aquí están los cambios más relevantes que impactan a usted y a su familia:

1. La Deducción Estándar (Standard Deduction) Sube

Este es, quizás, el cambio más directo y beneficioso para la mayoría de las familias y contribuyentes. La deducción estándar es una cantidad fija que usted puede restar de su ingreso antes de calcular los impuestos.

Tipo de ContribuyenteDeducción Estándar 2026 (Aprox.)
Casado que Presenta Declaración Conjunta$32,200
Jefe de Familia$24,150
Soltero o Casado que Declara por Separado$16,100

¿Por qué le importa esto? Un aumento en la deducción estándar significa que una porción más grande de sus ingresos estará libre de impuestos. ¡Esto es dinero que se queda en su bolsillo o en su negocio!

2. Ajuste en los Trámites de Impuestos (Tax Brackets)

Las tasas de impuestos federales (del 10% al 37%) se mantienen, pero se amplían los rangos de ingreso que caen en cada categoría. Esto es crucial, porque podría permitirle que una parte de sus ganancias quede en una categoría impositiva más baja.

Por ejemplo, los límites de ingreso para las categorías del 22% y el 24% se han elevado. Como empresario, si sus ingresos están cerca de un límite de tramo, esta ampliación le da más espacio para crecer sin saltar inmediatamente a una tasa más alta.

3. Más Ahorro para su Jubilación (401(k), IRA, etc.)

El IRS también ajusta los límites de contribución a planes de retiro, lo cual es vital para la planificación a largo plazo de todo empresario. Al poder aportar más a estas cuentas, no solo invierte en su futuro, sino que también reduce su ingreso gravable en el presente.

  • Límite de Contribución 401(k) / 403(b): Sube a aproximadamente $24,000 (para 2026).

  • Aportación «Catch-up» (para mayores de 50 años): Se incrementa, permitiendo a los empresarios más maduros ponerse al día.

  • Límite de Contribución IRA: Se proyecta un aumento a aproximadamente $7,500.

Su Estrategia: ¿Cómo Aprovechar Estos Cambios?

Para el empresario latino, estos ajustes no son solo números; son herramientas de estrategia.

  1. Revise su Deducción: Si su negocio o sus gastos personales no superan la nueva Deducción Estándar, lo más seguro es que le convenga usar la estándar y así simplificar su declaración. Si tiene muchos gastos deducibles (intereses hipotecarios, impuestos estatales, donaciones), es hora de revisar si la Deducción Detallada (Itemized) le resulta más rentable con los nuevos límites.

  2. Maximice su Ahorro: Si su negocio prospera, hable con su asesor para aumentar sus contribuciones a sus planes de jubilación (como un SEP IRA o un Solo 401(k) si aplica). Cada dólar que aporta a estos planes es un dólar que no se grava hoy.

  3. Planificación Trimestral: No espere a fin de año. Utilice estos nuevos límites de tramos para proyectar su ingreso de 2026 y ajustar sus pagos de impuestos estimados trimestrales (Estimated Taxes). Esto evita multas y le da control sobre su flujo de caja.

En resumen, estos ajustes del IRS son el recordatorio de que la planificación fiscal es un deporte anual, no una carrera de última hora. Tómese el tiempo para analizar su situación con un profesional. Una pequeña diferencia en los números puede significar una gran diferencia en el éxito y la prosperidad de su negocio. ¡Estamos aquí para ayudarle a trazar esa estrategia ganadora!

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¿Estás exento de declarar impuestos? La obligación de presentar una declaración de impuestos en Estados Unidos depende de diversos factores, incluyendo el nivel de ingresos, el estado civil y la edad del contribuyente. El Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) establece umbrales específicos que determinan quiénes deben cumplir con esta responsabilidad fiscal. A continuación, detallamos las condiciones bajo las cuales una persona puede estar exenta de declarar impuestos en 2025.

Límites de ingresos según estado civil y edad

Para el año fiscal 2025, los límites de ingresos brutos que determinan la obligación de presentar una declaración de impuestos son los siguientes:

  • Declarantes solteros menores de 65 años: ingresos iguales o superiores a $13,850.
  • Declarantes solteros de 65 años o más: ingresos iguales o superiores a $15,700.
  • Jefes de familia menores de 65 años: ingresos iguales o superiores a $20,800.
  • Jefes de familia de 65 años o más: ingresos iguales o superiores a $22,650.
  • Parejas casadas que presentan una declaración conjunta, ambos menores de 65 años: ingresos iguales o superiores a $27,700.
  • Parejas casadas que presentan una declaración conjunta, uno de los cónyuges de 65 años o más: ingresos iguales o superiores a $29,200.
  • Parejas casadas que presentan una declaración conjunta, ambos cónyuges de 65 años o más: ingresos iguales o superiores a $30,700.
  • Cónyuges sobrevivientes menores de 65 años: ingresos iguales o superiores a $27,700.
  • Cónyuges sobrevivientes de 65 años o más: ingresos iguales o superiores a $29,200.

Es importante destacar que estos límites corresponden a la deducción estándar establecida por el IRS para cada categoría. Los contribuyentes cuyos ingresos brutos estén por debajo de estos umbrales generalmente no están obligados a presentar una declaración de impuestos.

Consideraciones adicionales

Aunque una persona no esté obligada a presentar una declaración de impuestos debido a sus ingresos, existen situaciones en las que es recomendable hacerlo:

  • Ingresos por cuenta propia: Si obtuvo ingresos como trabajador independiente que superan los $400, está obligado a declarar, independientemente de otros ingresos.
  • Beneficios del Seguro Social: Generalmente, si sus únicos ingresos provienen del Seguro Social, no está obligado a declarar. Sin embargo, si combina estos beneficios con otros ingresos, es posible que deba presentar una declaración.
  • Créditos fiscales: Al presentar una declaración, podría ser elegible para créditos fiscales reembolsables, como el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC) o el Crédito Tributario por Hijos, que podrían resultar en un reembolso incluso si no debe impuestos.

Conclusión

Determinar la obligación de presentar una declaración de impuestos en Estados Unidos depende de múltiples factores, incluyendo ingresos, estado civil y edad. Incluso si no está obligado a declarar, hacerlo puede ofrecer beneficios financieros significativos. Para garantizar el cumplimiento de las regulaciones fiscales y aprovechar al máximo las oportunidades disponibles, es aconsejable consultar con profesionales en la materia.

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