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Deducciones Fiscales en EE.UU.: Gastos que Puedes Declarar para Pagar Menos Impuestos

A partir del 30 de septiembre de 2025, el Servicio de Impuestos Internos de Estados Unidos (IRS) comenzará a eliminar de forma gradual el uso de cheques en papel para los reembolsos de impuestos destinados a contribuyentes individuales

Deducciones en impuestos

Este cambio, exigido por la Orden Ejecutiva 14247, representa un paso decisivo hacia un sistema más moderno, ágil y seguro para manejar los pagos fiscales. (Servicio de Impuestos Internos)

A continuación te explico con claridad en qué consiste esta medida, por qué se adopta y qué debes hacer si eres contribuyente

1. ¿Por qué desaparecen los cheques en papel?

Los principales motivos que el IRS expone para esta transición son:

  • Mayor seguridad: Los cheques en papel tienen mucho mayor riesgo de extravío, robo, alteraciones o devoluciones. De hecho, estos riesgos se presentan 16 veces más que en los pagos electrónicos. (Servicio de Impuestos Internos)
  • Rapidez en los reembolsos: Si presentas tu declaración electrónicamente y no hay errores, puedes recibir el reembolso en menos de 21 días. En cambio, los pagos por correo pueden tardar seis semanas o más. (Servicio de Impuestos Internos)
  • Menores costos operativos: Procesar cheques en papel es más caro y menos eficiente que manejar pagos electrónicos. (Servicio de Impuestos Internos)

En definitiva, se trata de modernizar el sistema tributario para adaptarlo a los tiempos digitales, optimizar recursos y reducir riesgos

2. ¿A quiénes afecta este cambio

Contribuyentes individuales

La medida aplica principalmente para personas físicas que reciben reembolsos federales. A partir de la fecha señalada, la mayoría de esos reembolsos se harán mediante depósito directo u otra forma electrónica segura. (Servicio de Impuestos Internos)

Personas sin cuenta bancaria

El IRS considera excepciones para quienes no tengan acceso a cuentas bancarias. En esos casos, se explorarán alternativas como:

  • Tarjetas de débito prepagadas
  • Billeteras digitales
  • Otras vías electrónicas que el IRS disponga como solución especial (Servicio de Impuestos Internos)

Lo que no cambia

  • El proceso para presentar la declaración se mantiene (los formularios, plazos y opciones siguen siendo los mismos).
  • Las opciones de pago al IRS (cuando tú debes impuestos) permanecen vigentes hasta que se notifiquen nuevas reglas.

3. Calendario y pasos previstos

Fecha / etapa

Qué sucede

30 de septiembre de 2025

Comienza la eliminación gradual de cheques para reembolsos individuales. (Servicio de Impuestos Internos)

Temporada de impuestos de 2026

El IRS publicará orientación detallada sobre cómo presentar declaraciones con las nuevas reglas. (Servicio de Impuestos Internos)

Futuro cercano

Se espera que la transición se complete en la medida permitida por la ley. (Servicio de Impuestos Internos)

Antes de esa fecha, los contribuyentes deben adelantarse y asegurarse de tener sus datos bancarios correctos o explorar alternativas si no poseen cuenta financiera.

4. Qué hacer si eres contribuyente individual

Para adaptarte sin contratiempos a este cambio, te recomiendo:

  1. Verificar tus datos bancarios: Si ya usas depósito directo, confirma que tu número de cuenta y ruta siguen vigentes.
  2. Abrir una cuenta gratuita: Si aún no tienes cuenta bancaria, explora opciones seguras y de bajo costo (bancos comunitarios, cooperativas, cuentas básicas).
  3. Explorar alternativas electrónicas: Si no puedes abrir una cuenta, averigua si calificas para tarjeta prepaga o billetera digital autorizada por el IRS.
  4. Mantente atento a nuevas indicaciones: Antes de la temporada de impuestos de 2026, el IRS divulgará guías, actualizaciones y excepciones.
  5. Presenta electrónicamente y elige depósito directo cuando te sea posible — eso sigue siendo la vía más rápida y segura.

5. Beneficios y retos que acompañan esta transición

Beneficios esperados

  • Menos fraudes y pérdidas de cheques
  • Procesos más eficientes
  • Aceleración de reembolsos para los contribuyentes
  • Menor costo operativo para el IRS y el gobierno federal
  • Retos potenciales
  • Inclusión financiera: Algunas personas aún no tienen acceso a servicios bancarios.
  • Educación y adaptación: Contribuyentes acostumbrados al cheque en papel deberán ajustarse.
  • Implementación de excepciones: Asegurar que aquellos con limitaciones reales no queden excluidos injustamente.

6. Conclusión

Con Beetax, no solo estarás preparado para enfrentar este cambio obligatorio, sino que también maximizarás tus posibilidades de recibir tu reembolso con rapidez, seguridad y sin sorpresas. Si deseas, puedo ayudarte ahora mismo a redactar una campaña de marketing para ofrecer este servicio a tus clientes potenciales. ¿Lo hacemos juntos

Cada año, al presentar tu declaración de impuestos, tienes la oportunidad de reducir tu carga fiscal de manera legal y estratégica. Sin embargo, muchos empresarios y emprendedores latinos en EE.UU. desconocen los gastos deducibles que pueden aprovechar para pagar menos impuestos sin infringir la ley.

Si tienes un negocio o eres trabajador independiente, este artículo te ayudará a identificar las deducciones fiscales clave que pueden marcar la diferencia en tu declaración.


¿Qué son las Deducciones de Impuestos?

Las deducciones fiscales son gastos legítimos que puedes restar de tus ingresos totales antes de calcular cuánto debes pagar en impuestos. En otras palabras, al reportar estos gastos, tu ingreso imponible se reduce, lo que significa menos impuestos para pagar.

Para que un gasto sea deducible, debe ser ordinario y necesario en el desarrollo de tu negocio, según el Servicio de Impuestos Internos (IRS).


Principales Gastos Deducibles para tu Declaración de Impuestos

A continuación, te compartimos una lista de gastos comunes que puedes deducir si cumples con los requisitos del IRS:

• Renta o alquiler de oficina – Si trabajas desde un espacio alquilado exclusivamente para tu negocio, este gasto es deducible.

• Servicios públicos y suministros – Luz, agua, internet, teléfono y otros gastos operativos pueden ser deducidos si están directamente relacionados con tu negocio.

• Gastos de vehículo – Si usas tu automóvil para actividades comerciales, puedes deducir costos como gasolina, mantenimiento y seguros.

• Equipos y tecnología – Computadoras, software, impresoras y otros dispositivos esenciales para operar tu negocio también pueden ser deducidos.

• Publicidad y mercadeo – Todos los gastos en marketing digital, redes sociales, anuncios pagados y branding son deducibles.

• Honorarios profesionales – Si pagas por servicios de contadores, abogados, consultores o asesores financieros, estos costos pueden incluirse en tus deducciones.

• Viajes de negocios – Hospedaje, boletos de avión, viáticos y transporte dentro de un viaje empresarial califican como gastos deducibles.

• Educación y formación profesional – Cursos, seminarios, certificaciones y libros relacionados con tu industria pueden reducir tu carga fiscal.

• Seguros comerciales – El pago de pólizas de seguro para proteger tu negocio también se considera un gasto deducible.

• Salarios y beneficios para empleados – Si tienes personal contratado, los sueldos, bonificaciones y beneficios que ofreces pueden ser deducidos de tu declaración.


Aprovecha al Máximo tus Deducciones Fiscales

Para asegurarte de que puedes beneficiarte de estas deducciones sin problemas con el IRS:

📌 Guarda todas tus facturas y recibos para respaldar los gastos que reportes.
📌 Consulta con un contador o experto en impuestos para asegurarte de que aplicas correctamente cada deducción.
📌 Lleva un registro financiero organizado para evitar errores y optimizar tus impuestos.

Si quieres asegurarte de pagar menos impuestos de forma legal y sin complicaciones, en BeetaxNC te ayudamos a maximizar tus deducciones y cumplir con tus obligaciones fiscales sin estrés.

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