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¿Quiénes tienen más riesgo de ser auditados por el IRS en 2025?

A partir del 30 de septiembre de 2025, el Servicio de Impuestos Internos de Estados Unidos (IRS) comenzará a eliminar de forma gradual el uso de cheques en papel para los reembolsos de impuestos destinados a contribuyentes individuales

¿Quiénes tienen más riesgo de ser auditados por el IRS en 2025?

Este cambio, exigido por la Orden Ejecutiva 14247, representa un paso decisivo hacia un sistema más moderno, ágil y seguro para manejar los pagos fiscales. (Servicio de Impuestos Internos)

A continuación te explico con claridad en qué consiste esta medida, por qué se adopta y qué debes hacer si eres contribuyente

1. ¿Por qué desaparecen los cheques en papel?

Los principales motivos que el IRS expone para esta transición son:

  • Mayor seguridad: Los cheques en papel tienen mucho mayor riesgo de extravío, robo, alteraciones o devoluciones. De hecho, estos riesgos se presentan 16 veces más que en los pagos electrónicos. (Servicio de Impuestos Internos)
  • Rapidez en los reembolsos: Si presentas tu declaración electrónicamente y no hay errores, puedes recibir el reembolso en menos de 21 días. En cambio, los pagos por correo pueden tardar seis semanas o más. (Servicio de Impuestos Internos)
  • Menores costos operativos: Procesar cheques en papel es más caro y menos eficiente que manejar pagos electrónicos. (Servicio de Impuestos Internos)

En definitiva, se trata de modernizar el sistema tributario para adaptarlo a los tiempos digitales, optimizar recursos y reducir riesgos

2. ¿A quiénes afecta este cambio

Contribuyentes individuales

La medida aplica principalmente para personas físicas que reciben reembolsos federales. A partir de la fecha señalada, la mayoría de esos reembolsos se harán mediante depósito directo u otra forma electrónica segura. (Servicio de Impuestos Internos)

Personas sin cuenta bancaria

El IRS considera excepciones para quienes no tengan acceso a cuentas bancarias. En esos casos, se explorarán alternativas como:

  • Tarjetas de débito prepagadas
  • Billeteras digitales
  • Otras vías electrónicas que el IRS disponga como solución especial (Servicio de Impuestos Internos)

Lo que no cambia

  • El proceso para presentar la declaración se mantiene (los formularios, plazos y opciones siguen siendo los mismos).
  • Las opciones de pago al IRS (cuando tú debes impuestos) permanecen vigentes hasta que se notifiquen nuevas reglas.

3. Calendario y pasos previstos

Fecha / etapa

Qué sucede

30 de septiembre de 2025

Comienza la eliminación gradual de cheques para reembolsos individuales. (Servicio de Impuestos Internos)

Temporada de impuestos de 2026

El IRS publicará orientación detallada sobre cómo presentar declaraciones con las nuevas reglas. (Servicio de Impuestos Internos)

Futuro cercano

Se espera que la transición se complete en la medida permitida por la ley. (Servicio de Impuestos Internos)

Antes de esa fecha, los contribuyentes deben adelantarse y asegurarse de tener sus datos bancarios correctos o explorar alternativas si no poseen cuenta financiera.

4. Qué hacer si eres contribuyente individual

Para adaptarte sin contratiempos a este cambio, te recomiendo:

  1. Verificar tus datos bancarios: Si ya usas depósito directo, confirma que tu número de cuenta y ruta siguen vigentes.
  2. Abrir una cuenta gratuita: Si aún no tienes cuenta bancaria, explora opciones seguras y de bajo costo (bancos comunitarios, cooperativas, cuentas básicas).
  3. Explorar alternativas electrónicas: Si no puedes abrir una cuenta, averigua si calificas para tarjeta prepaga o billetera digital autorizada por el IRS.
  4. Mantente atento a nuevas indicaciones: Antes de la temporada de impuestos de 2026, el IRS divulgará guías, actualizaciones y excepciones.
  5. Presenta electrónicamente y elige depósito directo cuando te sea posible — eso sigue siendo la vía más rápida y segura.

5. Beneficios y retos que acompañan esta transición

Beneficios esperados

  • Menos fraudes y pérdidas de cheques
  • Procesos más eficientes
  • Aceleración de reembolsos para los contribuyentes
  • Menor costo operativo para el IRS y el gobierno federal
  • Retos potenciales
  • Inclusión financiera: Algunas personas aún no tienen acceso a servicios bancarios.
  • Educación y adaptación: Contribuyentes acostumbrados al cheque en papel deberán ajustarse.
  • Implementación de excepciones: Asegurar que aquellos con limitaciones reales no queden excluidos injustamente.

6. Conclusión

Con Beetax, no solo estarás preparado para enfrentar este cambio obligatorio, sino que también maximizarás tus posibilidades de recibir tu reembolso con rapidez, seguridad y sin sorpresas. Si deseas, puedo ayudarte ahora mismo a redactar una campaña de marketing para ofrecer este servicio a tus clientes potenciales. ¿Lo hacemos juntos

¿Quiénes tienen más riesgo de ser auditados por el IRS en 2025? El Servicio de Impuestos Internos (IRS) está reforzando sus estrategias de control fiscal en Estados Unidos, y algunos grupos de contribuyentes están bajo mayor vigilancia que otros en 2025. Entender quiénes están en el radar del IRS puede ayudarte a prevenir errores y a manejar tus finanzas con mayor responsabilidad.

¿Qué busca el IRS este año?

¿Quiénes tienen más riesgo de ser auditados por el IRS en 2025? Con una inversión significativa para modernizar su tecnología y fortalecer sus procesos de auditoría, el IRS está enfocado en detectar omisiones, evasión de impuestos y fraudes fiscales. La agencia está priorizando ciertos perfiles que históricamente han presentado inconsistencias o riesgos mayores de incumplimiento.

Grupos con mayor riesgo de auditoría en 2025

  1. Millonarios y personas con ingresos altos:
    Los contribuyentes con ingresos superiores a $1 millón están siendo auditados con más frecuencia. El IRS busca inconsistencias entre sus declaraciones y los datos que posee de terceros (como bancos o empleadores).
  2. Personas que reciben ingresos en efectivo:
    Aquellos que trabajan por cuenta propia, como peluqueros, mecánicos o trabajadores de la construcción, y que reciben pagos en efectivo, pueden levantar alertas si no declaran todo lo que ganan.
  3. Usuarios de criptomonedas:
    El IRS ha endurecido su vigilancia sobre quienes compran, venden o intercambian criptomonedas, especialmente si no reportan adecuadamente sus ganancias o pérdidas.
  4. Quienes presentan deducciones inusuales:
    Deducciones exageradas o que no coinciden con los ingresos reportados son otro foco de revisión. Esto incluye gastos médicos, caridad, viajes o educación.
  5. Solicitantes del crédito tributario por ingreso del trabajo (EITC):
    Aunque este crédito beneficia a millones de familias de bajos ingresos, también ha sido mal utilizado. Por eso, quienes lo solicitan pueden estar más expuestos a auditorías si hay inconsistencias.

¿Qué puedes hacer para evitar problemas con el IRS?

  • Declara todos tus ingresos, incluso los pequeños.
  • Conserva recibos, facturas y comprobantes de gastos.
  • Usa un contador certificado o software confiable.
  • Si usas criptomonedas, registra cada transacción.
  • No exageres ni inventes deducciones.

En resumen, el IRS no audita al azar: sus decisiones se basan en patrones, algoritmos y señales de alerta. Llevar tus finanzas en orden y declarar con honestidad es la mejor defensa ante una auditoría.

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