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¿Quiénes tienen más riesgo de ser auditados por el IRS en 2025?

Amigos y colegas empresarios, ¡tenemos noticias importantes del IRS! Como cada año, la agencia ha publicado sus ajustes por inflación para el año fiscal 2026. Sabemos que, al principio, estos cambios de números pueden sonar a puro «papeleo», pero en realidad son una oportunidad de oro para que usted, como dueño de negocio en EE. UU., optimice su estrategia fiscal, ¡y se quede con más de su dinero!

¿Quiénes tienen más riesgo de ser auditados por el IRS en 2025?

Recuerde siempre este lema: Los números cambian, pero la estrategia lo es todo

Las Claves del IRS para 2026 que Debe Conocer

El IRS realiza estos ajustes para evitar que la inflación le golpee más de la cuenta. En términos simples, están subiendo los umbrales de ingresos y las deducciones para que sus dólares mantengan su poder adquisitivo. Aquí están los cambios más relevantes que impactan a usted y a su familia:

1. La Deducción Estándar (Standard Deduction) Sube

Este es, quizás, el cambio más directo y beneficioso para la mayoría de las familias y contribuyentes. La deducción estándar es una cantidad fija que usted puede restar de su ingreso antes de calcular los impuestos.

Tipo de ContribuyenteDeducción Estándar 2026 (Aprox.)
Casado que Presenta Declaración Conjunta$32,200
Jefe de Familia$24,150
Soltero o Casado que Declara por Separado$16,100

¿Por qué le importa esto? Un aumento en la deducción estándar significa que una porción más grande de sus ingresos estará libre de impuestos. ¡Esto es dinero que se queda en su bolsillo o en su negocio!

2. Ajuste en los Trámites de Impuestos (Tax Brackets)

Las tasas de impuestos federales (del 10% al 37%) se mantienen, pero se amplían los rangos de ingreso que caen en cada categoría. Esto es crucial, porque podría permitirle que una parte de sus ganancias quede en una categoría impositiva más baja.

Por ejemplo, los límites de ingreso para las categorías del 22% y el 24% se han elevado. Como empresario, si sus ingresos están cerca de un límite de tramo, esta ampliación le da más espacio para crecer sin saltar inmediatamente a una tasa más alta.

3. Más Ahorro para su Jubilación (401(k), IRA, etc.)

El IRS también ajusta los límites de contribución a planes de retiro, lo cual es vital para la planificación a largo plazo de todo empresario. Al poder aportar más a estas cuentas, no solo invierte en su futuro, sino que también reduce su ingreso gravable en el presente.

  • Límite de Contribución 401(k) / 403(b): Sube a aproximadamente $24,000 (para 2026).

  • Aportación «Catch-up» (para mayores de 50 años): Se incrementa, permitiendo a los empresarios más maduros ponerse al día.

  • Límite de Contribución IRA: Se proyecta un aumento a aproximadamente $7,500.

Su Estrategia: ¿Cómo Aprovechar Estos Cambios?

Para el empresario latino, estos ajustes no son solo números; son herramientas de estrategia.

  1. Revise su Deducción: Si su negocio o sus gastos personales no superan la nueva Deducción Estándar, lo más seguro es que le convenga usar la estándar y así simplificar su declaración. Si tiene muchos gastos deducibles (intereses hipotecarios, impuestos estatales, donaciones), es hora de revisar si la Deducción Detallada (Itemized) le resulta más rentable con los nuevos límites.

  2. Maximice su Ahorro: Si su negocio prospera, hable con su asesor para aumentar sus contribuciones a sus planes de jubilación (como un SEP IRA o un Solo 401(k) si aplica). Cada dólar que aporta a estos planes es un dólar que no se grava hoy.

  3. Planificación Trimestral: No espere a fin de año. Utilice estos nuevos límites de tramos para proyectar su ingreso de 2026 y ajustar sus pagos de impuestos estimados trimestrales (Estimated Taxes). Esto evita multas y le da control sobre su flujo de caja.

En resumen, estos ajustes del IRS son el recordatorio de que la planificación fiscal es un deporte anual, no una carrera de última hora. Tómese el tiempo para analizar su situación con un profesional. Una pequeña diferencia en los números puede significar una gran diferencia en el éxito y la prosperidad de su negocio. ¡Estamos aquí para ayudarle a trazar esa estrategia ganadora!

Con Beetax, no solo estarás preparado para enfrentar este cambio obligatorio, sino que también maximizarás tus posibilidades de recibir tu reembolso con rapidez, seguridad y sin sorpresas. Si deseas, puedo ayudarte ahora mismo a redactar una campaña de marketing para ofrecer este servicio a tus clientes potenciales. ¿Lo hacemos juntos

¿Quiénes tienen más riesgo de ser auditados por el IRS en 2025? El Servicio de Impuestos Internos (IRS) está reforzando sus estrategias de control fiscal en Estados Unidos, y algunos grupos de contribuyentes están bajo mayor vigilancia que otros en 2025. Entender quiénes están en el radar del IRS puede ayudarte a prevenir errores y a manejar tus finanzas con mayor responsabilidad.

Tabla de contenido Ocultar
¿Qué busca el IRS este año?
Grupos con mayor riesgo de auditoría en 2025
¿Qué puedes hacer para evitar problemas con el IRS?

¿Qué busca el IRS este año?

¿Quiénes tienen más riesgo de ser auditados por el IRS en 2025? Con una inversión significativa para modernizar su tecnología y fortalecer sus procesos de auditoría, el IRS está enfocado en detectar omisiones, evasión de impuestos y fraudes fiscales. La agencia está priorizando ciertos perfiles que históricamente han presentado inconsistencias o riesgos mayores de incumplimiento.

Grupos con mayor riesgo de auditoría en 2025

  1. Millonarios y personas con ingresos altos:
    Los contribuyentes con ingresos superiores a $1 millón están siendo auditados con más frecuencia. El IRS busca inconsistencias entre sus declaraciones y los datos que posee de terceros (como bancos o empleadores).
  2. Personas que reciben ingresos en efectivo:
    Aquellos que trabajan por cuenta propia, como peluqueros, mecánicos o trabajadores de la construcción, y que reciben pagos en efectivo, pueden levantar alertas si no declaran todo lo que ganan.
  3. Usuarios de criptomonedas:
    El IRS ha endurecido su vigilancia sobre quienes compran, venden o intercambian criptomonedas, especialmente si no reportan adecuadamente sus ganancias o pérdidas.
  4. Quienes presentan deducciones inusuales:
    Deducciones exageradas o que no coinciden con los ingresos reportados son otro foco de revisión. Esto incluye gastos médicos, caridad, viajes o educación.
  5. Solicitantes del crédito tributario por ingreso del trabajo (EITC):
    Aunque este crédito beneficia a millones de familias de bajos ingresos, también ha sido mal utilizado. Por eso, quienes lo solicitan pueden estar más expuestos a auditorías si hay inconsistencias.

¿Qué puedes hacer para evitar problemas con el IRS?

  • Declara todos tus ingresos, incluso los pequeños.
  • Conserva recibos, facturas y comprobantes de gastos.
  • Usa un contador certificado o software confiable.
  • Si usas criptomonedas, registra cada transacción.
  • No exageres ni inventes deducciones.

En resumen, el IRS no audita al azar: sus decisiones se basan en patrones, algoritmos y señales de alerta. Llevar tus finanzas en orden y declarar con honestidad es la mejor defensa ante una auditoría.

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