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¿Sabías que los gastos en marketing pueden ser deducibles en tus impuestos? 

Amigos y colegas empresarios, ¡tenemos noticias importantes del IRS! Como cada año, la agencia ha publicado sus ajustes por inflación para el año fiscal 2026. Sabemos que, al principio, estos cambios de números pueden sonar a puro «papeleo», pero en realidad son una oportunidad de oro para que usted, como dueño de negocio en EE. UU., optimice su estrategia fiscal, ¡y se quede con más de su dinero!

Recuerde siempre este lema: Los números cambian, pero la estrategia lo es todo

Las Claves del IRS para 2026 que Debe Conocer

El IRS realiza estos ajustes para evitar que la inflación le golpee más de la cuenta. En términos simples, están subiendo los umbrales de ingresos y las deducciones para que sus dólares mantengan su poder adquisitivo. Aquí están los cambios más relevantes que impactan a usted y a su familia:

1. La Deducción Estándar (Standard Deduction) Sube

Este es, quizás, el cambio más directo y beneficioso para la mayoría de las familias y contribuyentes. La deducción estándar es una cantidad fija que usted puede restar de su ingreso antes de calcular los impuestos.

Tipo de ContribuyenteDeducción Estándar 2026 (Aprox.)
Casado que Presenta Declaración Conjunta$32,200
Jefe de Familia$24,150
Soltero o Casado que Declara por Separado$16,100

¿Por qué le importa esto? Un aumento en la deducción estándar significa que una porción más grande de sus ingresos estará libre de impuestos. ¡Esto es dinero que se queda en su bolsillo o en su negocio!

2. Ajuste en los Trámites de Impuestos (Tax Brackets)

Las tasas de impuestos federales (del 10% al 37%) se mantienen, pero se amplían los rangos de ingreso que caen en cada categoría. Esto es crucial, porque podría permitirle que una parte de sus ganancias quede en una categoría impositiva más baja.

Por ejemplo, los límites de ingreso para las categorías del 22% y el 24% se han elevado. Como empresario, si sus ingresos están cerca de un límite de tramo, esta ampliación le da más espacio para crecer sin saltar inmediatamente a una tasa más alta.

3. Más Ahorro para su Jubilación (401(k), IRA, etc.)

El IRS también ajusta los límites de contribución a planes de retiro, lo cual es vital para la planificación a largo plazo de todo empresario. Al poder aportar más a estas cuentas, no solo invierte en su futuro, sino que también reduce su ingreso gravable en el presente.

  • Límite de Contribución 401(k) / 403(b): Sube a aproximadamente $24,000 (para 2026).

  • Aportación «Catch-up» (para mayores de 50 años): Se incrementa, permitiendo a los empresarios más maduros ponerse al día.

  • Límite de Contribución IRA: Se proyecta un aumento a aproximadamente $7,500.

Su Estrategia: ¿Cómo Aprovechar Estos Cambios?

Para el empresario latino, estos ajustes no son solo números; son herramientas de estrategia.

  1. Revise su Deducción: Si su negocio o sus gastos personales no superan la nueva Deducción Estándar, lo más seguro es que le convenga usar la estándar y así simplificar su declaración. Si tiene muchos gastos deducibles (intereses hipotecarios, impuestos estatales, donaciones), es hora de revisar si la Deducción Detallada (Itemized) le resulta más rentable con los nuevos límites.

  2. Maximice su Ahorro: Si su negocio prospera, hable con su asesor para aumentar sus contribuciones a sus planes de jubilación (como un SEP IRA o un Solo 401(k) si aplica). Cada dólar que aporta a estos planes es un dólar que no se grava hoy.

  3. Planificación Trimestral: No espere a fin de año. Utilice estos nuevos límites de tramos para proyectar su ingreso de 2026 y ajustar sus pagos de impuestos estimados trimestrales (Estimated Taxes). Esto evita multas y le da control sobre su flujo de caja.

En resumen, estos ajustes del IRS son el recordatorio de que la planificación fiscal es un deporte anual, no una carrera de última hora. Tómese el tiempo para analizar su situación con un profesional. Una pequeña diferencia en los números puede significar una gran diferencia en el éxito y la prosperidad de su negocio. ¡Estamos aquí para ayudarle a trazar esa estrategia ganadora!

Con Beetax, no solo estarás preparado para enfrentar este cambio obligatorio, sino que también maximizarás tus posibilidades de recibir tu reembolso con rapidez, seguridad y sin sorpresas. Si deseas, puedo ayudarte ahora mismo a redactar una campaña de marketing para ofrecer este servicio a tus clientes potenciales. ¿Lo hacemos juntos

Invertir en marketing es una de las mejores decisiones que un negocio puede tomar. Desde publicidad digital hasta diseño gráfico, cada dólar que inviertes en hacer crecer tu marca no solo tiene el potencial de atraer más clientes, sino que también puede ofrecerte un beneficio adicional: ¡reducir tu carga fiscal!

¿Qué gastos en marketing son deducibles?

La mayoría de los gastos relacionados con la promoción de tu empresa son considerados deducibles por el IRS. Entre los más comunes se incluyen:

  1. Publicidad en medios: Ya sea que estés invirtiendo en anuncios en redes sociales como Facebook o Instagram, o comprando espacio en medios tradicionales como periódicos o televisión, estos gastos son totalmente deducibles.
  2. Gestión de redes sociales: Si contratas a un equipo o agencia para manejar tus cuentas, el costo de esos servicios puede incluirse como un gasto deducible. Esto también aplica a las herramientas de automatización o software que utilices para gestionar tus campañas.
  3. Diseño gráfico y branding: Los gastos en la creación de logotipos, materiales publicitarios y otros elementos visuales que representen tu marca también pueden deducirse de tus ingresos imponibles.
  4. Creación y mantenimiento de sitios web: Los costos de desarrollo de tu sitio web, así como el mantenimiento continuo, las actualizaciones y los honorarios del hosting, son deducibles.
  5. Consultoría y estrategia de marketing: Si contratas a un consultor o agencia de marketing para desarrollar una estrategia que impulse tu negocio, puedes deducir esos honorarios como parte de tus gastos operativos.

¿Cómo puedes maximizar esta deducción?

Para aprovechar al máximo las deducciones fiscales por gastos de marketing, es crucial llevar un registro detallado de todos tus gastos. Algunas recomendaciones incluyen:

  • Guardar todas las facturas y recibos relacionados con marketing.
  • Asegurarte de que cada gasto esté claramente vinculado a tu actividad empresarial.
  • Consultar a tu contador o asesor fiscal para saber cómo y cuándo reportar estos gastos.

Beneficios adicionales de invertir en marketing

El marketing no solo es una inversión inteligente para el crecimiento de tu empresa, sino que también te proporciona ventajas fiscales que pueden mejorar tu flujo de efectivo. Al reducir tu carga impositiva, puedes reinvertir ese dinero en más campañas publicitarias, expandir tu equipo o mejorar tus productos y servicios.

Los gastos en marketing no son solo una forma de hacer crecer tu negocio, sino también una herramienta fiscal que puede ayudarte a optimizar tus finanzas. ¡Asegúrate de estar aprovechando estas deducciones al máximo y consulta a un experto para asegurarte de que tu estrategia fiscal esté alineada con tus objetivos empresariales!

Puedes comunicarte con nosotros a los siguientes números Charlotte 704 569-1911 Monroe 704 635-7566 o acercarte a alguna de nuestras oficinas, estamos en 3721 Eastway Dr. Charlotte, NC 28205 y en 1503 E Franklin St. Monroe, NC 28112

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